Millonarios Los millennials y la generación X tienen más del doble de probabilidades que los baby boomers de priorizar compartir su riqueza con la próxima generación, según un nuevo estudio de la empresa de servicios financieros Charles Schwab.
Los datos revelaron que los baby boomers, nacidos entre 1946 y 1964, planean gastar la mayor parte de su riqueza en lugar de reservarla para las generaciones futuras.
Todos los estadounidenses ricosMillennials ricosRicosGen XBoomers ricosQuiero preservar mi dinero para la próxima generación o para otras después de mi fallecimiento39 por ciento32 por ciento45 por ciento34 por cientoQuiero que la próxima generación disfrute de mi dinero mientras yo esté vivo36 por ciento53 por ciento44 por ciento21 por cientoQuiero disfrutar de mi dinero para mí mientras Todavía estoy vivo 25 por ciento 15 por ciento 11 por ciento 45 por ciento Planeo distribuir una parte de su riqueza durante mi vida 80 por ciento97 por ciento97 por ciento56 por cientoPorción de la riqueza que planeo transmitir durante mi vida (promedio, entre aquellos que planean transmitir activos)39 por ciento52 por ciento49 por ciento19 por cientoPlaneo distribuir una parte de mi riqueza después de mi vida87 por ciento97 por ciento98 por ciento73 por cientoPorción de la riqueza que planeo transmitir después de mi vida (promedio, entre aquellos que planean transmitir activos) 61 por ciento 48 por ciento 51 por ciento 81 por ciento
La encuesta analizó a 1.000 estadounidenses de alto patrimonio neto, aquellos con más de 1 millón de dólares en activos invertibles. Reveló que los estadounidenses más jóvenes y ricos planean romper con la tradición y transferir su riqueza en lugar de esperar hasta después de la muerte.
El informe también encontró que los boomers tienen la intención de repercutir aproximadamente 3,1 millones de dólares, en comparación con el individuo rico promedio, que planea repercutir alrededor de 4,1 millones de dólares. Mientras tanto, los millennials ricos planean traspasar alrededor de 4,7 millones de dólares en activos.
“Es alentador ver que la mayoría de los estadounidenses ricos que planean traspasar su riqueza han comenzado a formalizar esos planes y documentos y a comunicarse con sus familias”, dijo Susan Hirshman, directora de gestión patrimonial de Schwab Wealth Advisory y Schwab Center for Financial Research. .
“Además de esos pasos fundamentales, alentamos a las familias a fundamentar las discusiones y la planificación en torno a valores y objetivos compartidos para la transferencia de riqueza”, añadió Hirshman.
Y continuó: “Estas conversaciones pueden ayudar a los herederos a verse a sí mismos como administradores de riqueza, en lugar de simplemente beneficiarios, y a obtener una perspectiva importante sobre el significado de la riqueza, el legado y las responsabilidades que conlleva”.
